A escala de fraude visando os programas do governo federal dos EUA atingiu proporções impressionantes, exigindo atenção imediata dos formuladores de políticas e líderes de tecnologia.
As conclusões recentes do Gabinete de Responsabilidade do Governo (GAO) revelam que as perdas de fraude do governo federal variam de US $ 233 bilhões a US $ 521 bilhões anualmente – representando 3 a 7 % das obrigações federais.
Esse dreno maciço em recursos públicos exige soluções inovadoras e uma mudança fundamental na maneira como as agências governamentais abordam a prevenção de fraudes.
Se a fraude foi interrompida, a economia poderá eliminar o déficit anual do Fundo Fiduciário da Seguridade Social e apoiar os departamentos de Segurança e Comércio Interna, com o suficiente para financiar a maioria dos programas de assistência alimentar administrados pelo Departamento de Agricultura dos EUA.
A crescente sofisticação de fraude
O desafio cresceu particularmente agudo nos últimos anos, com os fraudadores se tornando cada vez mais sofisticados em suas abordagens.
Durante a pandemia, testemunhamos ataques sem precedentes aos programas de seguro de desemprego do estado dos EUA, onde empresas criminais empregavam identidades roubadas e recrutou cúmplices locais para registrar reivindicações fraudulentas.
Em alguns estados, o número de reivindicações de desemprego realmente excedeu o tamanho da força de trabalho – uma bandeira vermelha clara de que os sistemas existentes eram inadequados para detectar e impedir fraudes.
Por que as abordagens tradicionais ficam aquém
Por que esse problema persistiu, apesar das décadas de esforços anti-fraude? A resposta está na incompatibilidade fundamental entre as abordagens do governo e as técnicas modernas de fraude.
Enquanto as instituições do setor privado, principalmente os bancos, desenvolveram sistemas sofisticados de detecção de fraude em tempo real, as agências governamentais geralmente permanecem presas em um paradigma de “pagamento e perseguição”, investigando casos um por vez após o fato.
Histórias de sucesso e soluções
De acordo com Avaliação de McKinseya história de sucesso do IRS oferece um plano atraente para a mudança. Diante de milhões de declarações de impostos fraudulentas no início de 2010, a agência estabeleceu um Centro de Excelência de Analítica relatando diretamente ao Comissário.
Por meio de modelos inovadores de detecção de fraude de IA e procedimentos aprimorados de verificação de identidade, o IRS conseguiu reduzir a taxa de sucesso dos fraudadores de 19 % para 12 % em apenas um ano, economizando US $ 2,7 bilhões.
Tendências e oportunidades emergentes
Olhando para o futuro, surgem várias tendências e oportunidades importantes:
Primeiro, a inteligência artificial (IA) e as capacidades de aprendizado de máquina serão cruciais na detecção e prevenção de fraudes em escala. No entanto, as agências devem superar obstáculos significativos no recrutamento e retenção de talentos da IA, ao mesmo tempo em que a construção da infraestrutura de dados necessária.
Segundo, a colaboração entre agências e o compartilhamento de dados se tornará cada vez mais importante. O sucesso do Hub de Dados de Integridade das Agências de Força de Trabalho da Associação Nacional de Estado, que ajudou a evitar cerca de US $ 5 bilhões em fraude por meio de compartilhamento de informações, demonstra o poder da ação coordenada.
Terceiro, as agências precisam mudar de uma postura reativa para uma postura proativa, adotando abordagens probabilísticas semelhantes às usadas no setor privado dos EUA. Isso exigirá capacidades técnicas e uma mudança cultural na maneira como as agências pensam sobre a prevenção de fraudes.
Crescimento do mercado e potencial de investimento
A oportunidade de crescimento do mercado nesse espaço é substancial. Com centenas de bilhões em perdas anuais a serem atendidas, a demanda por soluções avançadas de detecção de fraude, plataformas de análise de dados e tecnologias de verificação de identidade provavelmente surgirão.
Os vendedores de TI e os provedores de serviços de consultoria que podem ajudar as agências governamentais a preencher a lacuna de capacidade – particularmente na infraestrutura de talentos e dados da IA - a se beneficiar significativamente.
O caminho a seguir para a redução de fraude
No entanto, o sucesso exigirá mais do que apenas tecnologia. Exige uma abordagem abrangente envolvendo comprometimento executivo, mecanismos de financiamento reformados e aceitação pública de procedimentos de verificação mais robustos.
O investimento necessário é substancial – mesmo com ROIs impressionantes de 50: 1 nos esforços iniciais, ainda custaria aproximadamente US $ 20 milhões para impedir cada US $ 1 bilhão em fraude.
Ao olharmos para o futuro, a luta contra a fraude do governo representa um desafio urgente e uma oportunidade de transformação de negócios digitais sem precedentes.
Ao adotar abordagens comprovadas do setor privado e abraçar novos AI generativa Tecnologias, as agências federais podem proteger os fundos públicos enquanto melhoram a prestação de serviços.
Como a experiência do setor privado pode ajudar
O Departamento de Eficiência do Governo (DOGE) dos EUA tem um potencial significativo para recomendar ferramentas de IA para reduzir o desperdício e a fraude em programas governamentais, com base nas idéias do Relatório da McKinsey. O potencial de transformação é substancial, com possíveis economias nas centenas de bilhões de dólares anualmente.
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Luis es un experto en Inteligência Empresarial, Redes de Computadores, Gestão de Dados e Desenvolvimento de Software. Con amplia experiencia en tecnología, su objetivo es compartir conocimientos prácticos para ayudar a los lectores a entender y aprovechar estas áreas digitales clave.
